最終更新日：2025年6月9日
🔍 基本情報
- 銘柄名：みずほリース株式会社（Mizuho Leasing Company, Limited）
- 証券コード：8425
- 業種：その他金融業（リース業）
- 規模：時価総額 約3,047億円（中型株〜大企業寄り）
- Yahoo!ファイナンス：8425.T｜Yahoo!ファイナンス
- IRバンク 決算まとめ：IRBANK：みずほリース
📊 10項目分析評価表
| 項目 | 基準（配点） | 得点 | コメント |
|---|---|---|---|
| ① 配当利回り | 5%以上→10点、0.5%刻み減点 | 8点 | 会社予想4.44％で高水準 |
| ② 1株配当金推移 | 毎年増配→10点、安定→7点 | 9点 | 過去5年ほぼ毎年増配。2024→2025年にかけて38.40円→47.00円 |
| ③ EPS推移 | 横ばい→8点、増加傾向は加点 | 9点 | EPSは上昇傾向。145円→155円超で堅調 |
| ④ 配当性向推移 | 30–50%で安定→10点 | 10点 | 直近は30〜35％で安定 |
| ⑤ ROE | ≥10％→10点、8–10→8点 | 10点 | 実績ROE12.15％で高効率経営 |
| ⑥ 営業キャッシュフロー | 毎期黒字＆増加傾向→10点 | 8点（補正） | 営業CFは毎期黒字かつ増加傾向 |
| ⑦ 自己資本比率 | ≥80％→10点、70%〜→9点（10%刻み） | 7点（補正） | 自己資本比率9.8％と非常に低水準（業界特性） |
| ⑧ 有利子負債比率（D/E） | <1倍→10点、1–2→8点、2–3→6点 | 7点（補正） | 推定10倍以上（評価不能）。高負債型業界 |
| ⑨ 株主還元方針 | 明確なら10点 | 8点 | 配当性向目標あり。安定増配方針 |
| ⑩ 現金＋設備投資 | 増加傾向＆堅実なら10点 | 7点 | 現金保有は安定、設備投資も計画的 |
総合得点：83／100点
📈 今は買い時か？
- PER：予想7.01倍。過去平均より割安圏
- 株価：現在1080円前後。年初来安値886円・高値1102円 → レンジ上限付近https://finance.yahoo.co.jp/quote/8425.T/chart?styl=lne&frm=mnthly&scl=stndrd&trm=10y&evnts=volume&ovrIndctr=sma%2Cmma%2Clma&addIndctr=
→ 高配当＆割安水準。中長期の買い場として注目
✅ 総評コメント
みずほリース（8425）は、配当利回り4.4％と高水準を誇り、安定した増配とEPS成長が魅力のリース系高配当株です。自己資本比率の低さや有利子負債の多さといった金融業特有のリスクはあるものの、ROEや配当性向の安定性は非常に高く、PERも割安。配当を狙った中長期保有に向く銘柄といえるでしょう。
とあるサイトの連続増配銘柄 配当利回りランキング（長い）の配当利回り1位です。
18年連続の増配で、4.4%ですよ。
※最終判断はご自身の投資方針と照らし合わせてください。
